前沿拓展：
重疾险保费多少钱一年
平安新重疾平安嘉护定期是高性价比的代表产品，以保障额度高、保费低著称。假如为0岁宝宝投保该产品的话，我们以投保50万额度、30年交，保障至60岁为例，每年仅需要缴纳保费2100元。在众多的重疾险中，这个保费算很低的了。
前段时间新出的两款重疾险，神盾7号和阿波罗2号，
问的人蛮多的，但一直都没写。
除了本人比较懒以外，
还有一个是最近的重疾险实在是没新意，
保司为了搞差异化，会加一些不太重要的责任，
其它保司一看如果卖得好，后面就有一大堆跟风**的。
至于神盾7号和阿波罗2号，确实能看出来这两款产品想做出一些创新，
今天索性一起拿出来给大家测评一下看看。
一、冷饭新炒——不同重疾多次赔付又回来了
在这两款产品中，主要卖点都是二次/多次重疾赔付，
就是字面意思，多次确诊重疾就能多次拿到赔付，只不过这赔付有限制，责任算是**版。
这可不是什么新责任，而是陈芝麻旧谷子的责任，
但怕有些朋友还不知道，就再唠唠。
1、何为不同重疾多次赔付
都说多次赔付，但多次赔付之间是有差别的。
一般来说，我们口中所说的多次赔付可以分成两种：
特定重疾多次赔付、（不同）重疾多次赔付。
前者“特定重疾多次赔付”仅对指定重疾再次赔付。
比如“癌症2次赔”，当第二次重疾为癌症时，赔付约定保额；
再比如“心血管疾病2次赔”，当第二次重疾为心血管疾病时，赔付约定保额；
对于这类产品，它的条款通常是这么样的：
后者“（不同）重疾多次赔付”则仅保障除赔付过的病种（个/组）以外的重疾。
比如老王第一次得了癌症，拿到了第一笔赔付，
第二次得了急性心梗，OK，赔付保额；
第二次得了脑中风后遗症，OK，也可以拿到保额；
但是，如果第二次是得了癌症，这是不赔的，因为它只赔不同病种。
对于咱们普通老百姓，很容易混淆“特定重疾多次赔”和“（不同）重疾多次赔”的概念。
两者的不同可以用一句话辅助理解：
前者仅保障指定重疾，如癌症、指定心血管疾病，保障“窄”但是精准；
后者不赔付同一个或同一组病种，其它病种都能赔，保障“泛”但是模糊。
一图以遮之：
而新的两个重疾险，其实是属于不同重疾多次赔付的，
那这种类型的产品，到底有没有用？
2、不同重疾本身的发生率高不高？
很多人会存在这么一个想法：
特定重疾的多次赔，只赔一种或几种疾病。
（不同）重疾的多次赔付，能赔好多种疾病。
肯定选后者啊。
这个想法是非常要命的，
病种多并不意味着保障好，病种少并不意味着保障差。
决定责任好不好的，更重要的因素，在于发生率。
种类多，发生率低，填鸭进多少种也没什么用。
种类虽少，但发生率高，是决定性的病种，那么这项责任无疑更为重要。
来，我们来看，特定重疾多次赔和（不同）重疾多次，
这两项责任的发生率孰高孰低呢？
特定重疾多次赔付的病种，
都是像癌症、心血管疾病这种高发生率、高复发率的疾病，癌症加心脑血管疾病甚至能达到实际理赔的80%。
而（不同）重疾多次责任呢？你说谁这么倒霉，先不幸得了癌症，顽强活下来了，然后又得了脑中风后遗症？
表格来源：**银行保险监督委员会
而且根据银**发布的数据来看，在60岁往后的重疾高发年龄段，因重疾**亡的概率几乎快要达到70%。
也就是说，其实重疾远比大家想象中还要严重，很多重疾得一次后，**亡才是常态。
所以相比于癌症复发，再得一次其他的重疾的概率太低了。
这是我们从感性上的认识，那么理性上的计算呢？
计算过程很复杂，公子在这里只呈现几个人的计算结果：
（本图作者：精算视觉，Alex精算师）
（本图作者，李征涛律师）
公子亲自也算过，由于掌握的数据有限，算到这个位置。
虽然采用的数据有所差异，而且计算过程中均有些误差。
但是所有人的计算结果，均指向不同重疾的发生率，极低。
第二次发生不同重疾的概率已经很低了，基本上只有个位数的几率，
第三次的概率更是低到可以忽略不计。
所以，其实（不同）重疾多次赔这项责任的实用性，远没有想象中那么大。
当然有人会抬杠说，未来随着医疗技术发展，以后重疾的**亡率肯定没那么高了，这保险，不就用的上了吗？
好嘛，聊未来的事情，
你杠就是你对。
3、这两款的该责任具体如何
（1）神盾7号
神盾7号其实很明显是想搞点有新东西，出发点是好的，但最终的效果跟想象中差的有点远。
第一二次重疾赔付这项责任，要求其实挺严格的，属于（不同）重疾多次赔。
第二次确诊不同种病+3年的间隔期+60岁前首次确诊重疾，三项全满足才能赔付。
若某人获得二次赔付，需要满足几个条件：
Ⅰ）该人在60岁前确诊重疾且获得了首次赔付；
Ⅱ）第一个赔付间隔后，也就是该人三年后依旧存活，且期间未确诊过其他重疾；
Ⅲ）三年后该人确诊了与首次确诊的不同种的重疾。
我们先说前面两个，
不管是首次重疾后三年内再次确诊重疾、还是第二次确诊了同种病，都没法再次赔付。
二次确诊要求不同种病和3年间隔期，两个要求其实都没那么容易符合。
而“60岁前首次确诊重疾”，同样也是低概率**。
我们看这张重疾发病率图：
重疾在年轻时发病率很低，一直到60岁，发病率都不算特别高，此后发病率才以指数级别变高。
三层debuff往上一加，可想而知这项责任的赔付几率有多低了。
根据前面的计算来看，能赔付的概率差不多只有百分之零点几，
说直白点，这么低的概率要是都能撞上，那还不如直接去买**。
综上来看，这项二次赔付，有用，但不是完全有用，比较鸡肋。
（2）阿波罗2号
阿波罗2号也属于（不同）重疾多次赔付的范围，重疾可以赔三次，要求挺严。
虽然没有要求60岁前就首次确诊重疾，
但二次赔付要求与首次确诊不同种重疾，三次赔付要求与前两次不同。
前面也放过多次罹患重疾的概率，除癌症外，患三次重疾的概率几乎可以忽略不计，
更别提还是三次不同种重疾了，所以用到的概率也同样很低。
一般来说，多次赔付的重疾险，保费肯定比一次赔付的产品更贵，
通常要加费30%-40%，因为保司更担心长尾风险，所以会把保费定得较高。
但这两款产品的价格倒是都还行：
与同为多次赔付产品的守卫者5号相比，要便宜15%-20%左右，
而与单次赔付的产品相比，价格上也并没有太多的劣势。
尤其是阿波罗2号，显然对女性更友好，价格甚至能跟目前优势最明显的超级玛丽6号差不太多。
所以吧，对这个责任我们没太有必要苛责。
这就好比买烧鸡送了个鸡肋，买烤鸭送了个鸭锁骨，
就不要问鸡肋、鸭锁骨上肉多不多，
人家商家就是让你自己哨着玩的，你又没为此多花钱。
二、当下重疾险，怎么选
算上新出的这两款重疾险：神盾7号、阿波罗2号，目前的重疾险产品到底该怎么买？
这四款产品的高发轻症情况如下，该有的基本上都有：
下面一个一个来说：
1、疾走豹1号
疾走豹是目前比较推荐的一款成考重疾，这款产品还是比较有特色的。不管是必选责任还是可选责任，保障十分全面，涵盖面广，不过加上可选责任，保费会贵很多，大家可以看一张图：
基本版的保障已经很强了，至于可选责任，可以根据自己的需求来选择。总的来说，这款保障全面，保费也还行，赔付比例和赔付次数和同类竞品对比，可以说是比较高的，整体性价比不错。这里重点说说他的特色责任：运动达标额外保险金。
看到了吧，有了运动达标额外保险金，重疾、中症和轻症的保额增加不少。虽然这个标准看起来很简单，但日步数达到10000，根据普通男性平均70cm的步幅来说，大概得走个7公里才能到一万步，女性就得更多了。
所以这个标准实际上没有想象中那么容易完成，但因为可以通过运动达标涨保额，其实对平时热爱运动的人来说是个不错的选择。
2、神盾7号
其实神盾7号的基础保障还不错，该有的都有。
但，神盾7号自带的第二次重疾保障：
若 60 岁前不幸患重疾，3 年后再患不同种重疾，能再赔 100% 保额，
前面讲过了，这项责任要求很严格，比较鸡肋。
而且癌症津贴和心脑血管二次赔这两项责任只能二选一。
对于癌症多次赔这项责任，的要求第三次必须是新发或者转移才行。
要知道癌症一般更容易复发和扩散，所以，拿到第三次赔付的概率也比较低。
所以综合来看，神盾7号从性价比上来说比较一般。
只投保基础保障，它的价格比阿波罗2号的保费高，保障却不如后者，在阿波罗2号推出后其实不是很推荐这款。
3、阿波罗2号
阿波罗2号除了基本的保障外，还有几个亮点值得说说。
一个是二次重疾赔付的保额很高。
一般二次重疾是赔付100%保额，最高也就是赔付120%保额，
但阿波罗2号赔付150%基本保额，是个不小的提升。
另一个是多次赔付时重疾不分组。
不分组的多次赔重疾，再加上多次赔付间的间隔只有365天，已经是重疾险里很好的那一批了。
最后是重疾扩展保险金。
除了癌症二次赔付以外，还可以对同种重疾再次赔付，算是一项创新责任。
首次确诊重疾的3年后再次确诊该重疾，且非首次重疾的持续状态，可以再赔付100%基本保额。
缺点还是一样的，间隔期比较久。
不过这款产品，其实前面说了，虽然赔付要求比较严格，
但性价比挺高，对女性性价比更高。
毕竟价格便宜，用单次赔付的价格，就买到多次赔付的产品，而且还是重疾不分组的多次赔，挺值的。
4、超级玛丽6号
超级玛丽6号是已经下架的超级玛丽5号的**品，同一保司承保，而且保费还便宜了。
除重疾、轻症和中症三项必选项外，其它都放进可选责任里，选择更灵活。
有几个可选责任比较实用，这里详细讲讲，其它可选责任，有预算看情况附加。
癌症津贴：
相比癌症二次赔获赔概率更高，而且最多赔120%保额，间隔期只有1年，有预算建议加上。
加上该责任，只贵了不到20%。
重疾复原金给付：
60岁以前首次确诊重疾，间隔3年后（60岁前），再次确诊同种重疾或其他重疾，可额外赔付80%保额，即赔180%保额。
买50万，赔90万。
疾病关爱金：
60岁前确诊重疾，多赔100%的保额；
这基本上是目前市场做到的最高水平，买50万，60岁前得了重疾，赔100万。
不过超级玛丽6号最大的优势其实是便宜，比之前的超级玛丽5号便宜了百多块钱。
整体来说，超级玛丽6号性价比极高，保障全面，
是当下最接近理想的重疾险，适合大部分的群体。
最后：
上面这些产品里，值得推荐的就是超级玛丽6号、阿波罗2号和疾走豹1号这三款，神盾7号要稍逊色一些。
短期内，后边的产品可能都不会再有太大差异，毕竟新上的两款产品就算创新，也创新的比较吃力。
所以如果有保障需求，建议还是早点下手。
或者先买一部分保障，后边再做补充。
拓展知识：
重疾险保费多少钱一年
少则五六万，更多就是上十几万。购买大病医疗保险，最先要掌握如今患疾病所须要的医治费用。现阶段大病的医治费用，少则五六万，更多就是上十几万，全部购买重大疾病保险，最好是在15万余元到20万余元中间，那样才可以保障疾病以后的医疗保障。当然，顾客还能够依据家庭和个人的常规体检状况，适度的调节重大疾病的保险金额，那样大病医疗保险一年交要多少钱就无需再关注了。假如两年出来，亲人人体都很好，能够合理的降低一定的保险费用。
现阶段的重大疾病保险一般有二种，一种是险种，一种是附加险。一位保险公司的人员详细介绍，这二种方法的保险购买的费用和保障的实际意义是相似的。
拓展资料：
重疾险费用影响要素
1.保险金额
重疾险商品的保险金额一般分成两档，可灵便挑选，达到差异要求的群体。配备的保险金额越高，相对应必须付款的保险费用也会大量，但是，保险金额是保险最实质的保障，不可以为了更好地降低保险费用而随意减少保险金额。
2.交费期内
交费期内越长，分摊到每一年或每月的保险费用就越低，因而变长交费期是缓解交费工作压力的合理方法之一。
3.保障期内
按保障期内区别，重疾险可分成保障终身和保障定期两大类，保障终身则保障与生命等长，而保障定期有清晰的保障停止_间。同一款重疾险商品，挑选保障终身就需要比保障至70岁，80岁的保险费用要高。
4.保障责任
在较新发布的重疾险商品中，经常能够见到更高的保障责任，有些是基本保障责任，有些是可附加的保障责任。保障越全方位，保险费用通常越高，比如重大疾病，中症，轻疾全保的重疾险就比单一保障重大疾病的重疾险的保额高。
重疾险要多少钱一年 几百元能买到吗
重疾险的价钱是许多顾客关心的关键，现阶段目前市面上重疾险的价钱波动室内空间还是非常大的，大部分在万余元之内，自然假如保险金额极大得话很有可能保险费用会打破万余元价位，可是就当今目前市面上的重疾险产品**看来，还是非常少的。
一般重疾险产品报价
康惠保旗舰版——这款商品自打发布至今便以“利率低，高保障”吸引住目光，并且通过升_，商品的保障幅度很强，是一次赔偿重疾险商品中非常好的一款。
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重疾险保费多少钱一年
一般来说，购买一份终身重疾险大概需要6000元以上，上万也是有可能的。但是没有一个具体的数字，因为重疾险的价格，跟被保人的年龄、附加保障内容的多少、缴费期限等有关。
我们以30岁的男性为例，看看他买50万保额，选择保障终身的，不同产品需要多少钱？
可以看到，如果不含身故，不附加其他保障责任，买50万保额，分30年缴费，每年至少需要五千多元。
超级玛丽5号5430元，康乐一生2021需要6315元，康惠保旗舰版2.0需要6575元，完美人生守护2021需要6845元。
如果再附加上癌症二次赔，保费会更高，要比不附加的高出一千多块钱。
重疾险的价格是四大险中较贵的，一年动辄好几千，所以在挑选的时候，需要更加仔细一些，知道自己的需求是什么，然后结合自己的预算情况，买适合自己的产品。
重疾险保费多少钱一年
购买一份重疾险大概需要3000~3000元左右，购买保险的种类不同，价格也会不一样，等级不同，价格也会不一样，所以购买的等级越高，价格也就会越贵。
重疾险保费多少钱一年
一般来说购买一份终身重疾险，大概需要3000元到6000元左右。
前沿拓展：
重疾险保费多少钱一年
平安新重疾平安嘉护定期是高性价比的代表产品，以保障额度高、保费低著称。假如为0岁宝宝投保该产品的话，我们以投保50万额度、30年交，保障至60岁为例，每年仅需要缴纳保费2100元。在众多的重疾险中，这个保费算很低的了。
前段时间新出的两款重疾险，神盾7号和阿波罗2号，
问的人蛮多的，但一直都没写。
除了本人比较懒以外，
还有一个是最近的重疾险实在是没新意，
保司为了搞差异化，会加一些不太重要的责任，
其它保司一看如果卖得好，后面就有一大堆跟风**的。
至于神盾7号和阿波罗2号，确实能看出来这两款产品想做出一些创新，
今天索性一起拿出来给大家测评一下看看。
一、冷饭新炒——不同重疾多次赔付又回来了
在这两款产品中，主要卖点都是二次/多次重疾赔付，
就是字面意思，多次确诊重疾就能多次拿到赔付，只不过这赔付有限制，责任算是**版。
这可不是什么新责任，而是陈芝麻旧谷子的责任，
但怕有些朋友还不知道，就再唠唠。
1、何为不同重疾多次赔付
都说多次赔付，但多次赔付之间是有差别的。
一般来说，我们口中所说的多次赔付可以分成两种：
特定重疾多次赔付、（不同）重疾多次赔付。
前者“特定重疾多次赔付”仅对指定重疾再次赔付。
比如“癌症2次赔”，当第二次重疾为癌症时，赔付约定保额；
再比如“心血管疾病2次赔”，当第二次重疾为心血管疾病时，赔付约定保额；
对于这类产品，它的条款通常是这么样的：
后者“（不同）重疾多次赔付”则仅保障除赔付过的病种（个/组）以外的重疾。
比如老王第一次得了癌症，拿到了第一笔赔付，
第二次得了急性心梗，OK，赔付保额；
第二次得了脑中风后遗症，OK，也可以拿到保额；
但是，如果第二次是得了癌症，这是不赔的，因为它只赔不同病种。
对于咱们普通老百姓，很容易混淆“特定重疾多次赔”和“（不同）重疾多次赔”的概念。
两者的不同可以用一句话辅助理解：
前者仅保障指定重疾，如癌症、指定心血管疾病，保障“窄”但是精准；
后者不赔付同一个或同一组病种，其它病种都能赔，保障“泛”但是模糊。
一图以遮之：
而新的两个重疾险，其实是属于不同重疾多次赔付的，
那这种类型的产品，到底有没有用？
2、不同重疾本身的发生率高不高？
很多人会存在这么一个想法：
特定重疾的多次赔，只赔一种或几种疾病。
（不同）重疾的多次赔付，能赔好多种疾病。
肯定选后者啊。
这个想法是非常要命的，
病种多并不意味着保障好，病种少并不意味着保障差。
决定责任好不好的，更重要的因素，在于发生率。
种类多，发生率低，填鸭进多少种也没什么用。
种类虽少，但发生率高，是决定性的病种，那么这项责任无疑更为重要。
来，我们来看，特定重疾多次赔和（不同）重疾多次，
这两项责任的发生率孰高孰低呢？
特定重疾多次赔付的病种，
都是像癌症、心血管疾病这种高发生率、高复发率的疾病，癌症加心脑血管疾病甚至能达到实际理赔的80%。
而（不同）重疾多次责任呢？你说谁这么倒霉，先不幸得了癌症，顽强活下来了，然后又得了脑中风后遗症？
表格来源：**银行保险监督委员会
而且根据银**发布的数据来看，在60岁往后的重疾高发年龄段，因重疾**亡的概率几乎快要达到70%。
也就是说，其实重疾远比大家想象中还要严重，很多重疾得一次后，**亡才是常态。
所以相比于癌症复发，再得一次其他的重疾的概率太低了。
这是我们从感性上的认识，那么理性上的计算呢？
计算过程很复杂，公子在这里只呈现几个人的计算结果：
（本图作者：精算视觉，Alex精算师）
（本图作者，李征涛律师）
公子亲自也算过，由于掌握的数据有限，算到这个位置。
虽然采用的数据有所差异，而且计算过程中均有些误差。
但是所有人的计算结果，均指向不同重疾的发生率，极低。
第二次发生不同重疾的概率已经很低了，基本上只有个位数的几率，
第三次的概率更是低到可以忽略不计。
所以，其实（不同）重疾多次赔这项责任的实用性，远没有想象中那么大。
当然有人会抬杠说，未来随着医疗技术发展，以后重疾的**亡率肯定没那么高了，这保险，不就用的上了吗？
好嘛，聊未来的事情，
你杠就是你对。
3、这两款的该责任具体如何
（1）神盾7号
神盾7号其实很明显是想搞点有新东西，出发点是好的，但最终的效果跟想象中差的有点远。
第一二次重疾赔付这项责任，要求其实挺严格的，属于（不同）重疾多次赔。
第二次确诊不同种病+3年的间隔期+60岁前首次确诊重疾，三项全满足才能赔付。
若某人获得二次赔付，需要满足几个条件：
Ⅰ）该人在60岁前确诊重疾且获得了首次赔付；
Ⅱ）第一个赔付间隔后，也就是该人三年后依旧存活，且期间未确诊过其他重疾；
Ⅲ）三年后该人确诊了与首次确诊的不同种的重疾。
我们先说前面两个，
不管是首次重疾后三年内再次确诊重疾、还是第二次确诊了同种病，都没法再次赔付。
二次确诊要求不同种病和3年间隔期，两个要求其实都没那么容易符合。
而“60岁前首次确诊重疾”，同样也是低概率**。
我们看这张重疾发病率图：
重疾在年轻时发病率很低，一直到60岁，发病率都不算特别高，此后发病率才以指数级别变高。
三层debuff往上一加，可想而知这项责任的赔付几率有多低了。
根据前面的计算来看，能赔付的概率差不多只有百分之零点几，
说直白点，这么低的概率要是都能撞上，那还不如直接去买**。
综上来看，这项二次赔付，有用，但不是完全有用，比较鸡肋。
（2）阿波罗2号
阿波罗2号也属于（不同）重疾多次赔付的范围，重疾可以赔三次，要求挺严。
虽然没有要求60岁前就首次确诊重疾，
但二次赔付要求与首次确诊不同种重疾，三次赔付要求与前两次不同。
前面也放过多次罹患重疾的概率，除癌症外，患三次重疾的概率几乎可以忽略不计，
更别提还是三次不同种重疾了，所以用到的概率也同样很低。
一般来说，多次赔付的重疾险，保费肯定比一次赔付的产品更贵，
通常要加费30%-40%，因为保司更担心长尾风险，所以会把保费定得较高。
但这两款产品的价格倒是都还行：
与同为多次赔付产品的守卫者5号相比，要便宜15%-20%左右，
而与单次赔付的产品相比，价格上也并没有太多的劣势。
尤其是阿波罗2号，显然对女性更友好，价格甚至能跟目前优势最明显的超级玛丽6号差不太多。
所以吧，对这个责任我们没太有必要苛责。
这就好比买烧鸡送了个鸡肋，买烤鸭送了个鸭锁骨，
就不要问鸡肋、鸭锁骨上肉多不多，
人家商家就是让你自己哨着玩的，你又没为此多花钱。
二、当下重疾险，怎么选
算上新出的这两款重疾险：神盾7号、阿波罗2号，目前的重疾险产品到底该怎么买？
这四款产品的高发轻症情况如下，该有的基本上都有：
下面一个一个来说：
1、疾走豹1号
疾走豹是目前比较推荐的一款成考重疾，这款产品还是比较有特色的。不管是必选责任还是可选责任，保障十分全面，涵盖面广，不过加上可选责任，保费会贵很多，大家可以看一张图：
基本版的保障已经很强了，至于可选责任，可以根据自己的需求来选择。总的来说，这款保障全面，保费也还行，赔付比例和赔付次数和同类竞品对比，可以说是比较高的，整体性价比不错。这里重点说说他的特色责任：运动达标额外保险金。
看到了吧，有了运动达标额外保险金，重疾、中症和轻症的保额增加不少。虽然这个标准看起来很简单，但日步数达到10000，根据普通男性平均70cm的步幅来说，大概得走个7公里才能到一万步，女性就得更多了。
所以这个标准实际上没有想象中那么容易完成，但因为可以通过运动达标涨保额，其实对平时热爱运动的人来说是个不错的选择。
2、神盾7号
其实神盾7号的基础保障还不错，该有的都有。
但，神盾7号自带的第二次重疾保障：
若 60 岁前不幸患重疾，3 年后再患不同种重疾，能再赔 100% 保额，
前面讲过了，这项责任要求很严格，比较鸡肋。
而且癌症津贴和心脑血管二次赔这两项责任只能二选一。
对于癌症多次赔这项责任，的要求第三次必须是新发或者转移才行。
要知道癌症一般更容易复发和扩散，所以，拿到第三次赔付的概率也比较低。
所以综合来看，神盾7号从性价比上来说比较一般。
只投保基础保障，它的价格比阿波罗2号的保费高，保障却不如后者，在阿波罗2号推出后其实不是很推荐这款。
3、阿波罗2号
阿波罗2号除了基本的保障外，还有几个亮点值得说说。
一个是二次重疾赔付的保额很高。
一般二次重疾是赔付100%保额，最高也就是赔付120%保额，
但阿波罗2号赔付150%基本保额，是个不小的提升。
另一个是多次赔付时重疾不分组。
不分组的多次赔重疾，再加上多次赔付间的间隔只有365天，已经是重疾险里很好的那一批了。
最后是重疾扩展保险金。
除了癌症二次赔付以外，还可以对同种重疾再次赔付，算是一项创新责任。
首次确诊重疾的3年后再次确诊该重疾，且非首次重疾的持续状态，可以再赔付100%基本保额。
缺点还是一样的，间隔期比较久。
不过这款产品，其实前面说了，虽然赔付要求比较严格，
但性价比挺高，对女性性价比更高。
毕竟价格便宜，用单次赔付的价格，就买到多次赔付的产品，而且还是重疾不分组的多次赔，挺值的。
4、超级玛丽6号
超级玛丽6号是已经下架的超级玛丽5号的**品，同一保司承保，而且保费还便宜了。
除重疾、轻症和中症三项必选项外，其它都放进可选责任里，选择更灵活。
有几个可选责任比较实用，这里详细讲讲，其它可选责任，有预算看情况附加。
癌症津贴：
相比癌症二次赔获赔概率更高，而且最多赔120%保额，间隔期只有1年，有预算建议加上。
加上该责任，只贵了不到20%。
重疾复原金给付：
60岁以前首次确诊重疾，间隔3年后（60岁前），再次确诊同种重疾或其他重疾，可额外赔付80%保额，即赔180%保额。
买50万，赔90万。
疾病关爱金：
60岁前确诊重疾，多赔100%的保额；
这基本上是目前市场做到的最高水平，买50万，60岁前得了重疾，赔100万。
不过超级玛丽6号最大的优势其实是便宜，比之前的超级玛丽5号便宜了百多块钱。
整体来说，超级玛丽6号性价比极高，保障全面，
是当下最接近理想的重疾险，适合大部分的群体。
最后：
上面这些产品里，值得推荐的就是超级玛丽6号、阿波罗2号和疾走豹1号这三款，神盾7号要稍逊色一些。
短期内，后边的产品可能都不会再有太大差异，毕竟新上的两款产品就算创新，也创新的比较吃力。
所以如果有保障需求，建议还是早点下手。
或者先买一部分保障，后边再做补充。
拓展知识：
重疾险保费多少钱一年
少则五六万，更多就是上十几万。购买大病医疗保险，最先要掌握如今患疾病所须要的医治费用。现阶段大病的医治费用，少则五六万，更多就是上十几万，全部购买重大疾病保险，最好是在15万余元到20万余元中间，那样才可以保障疾病以后的医疗保障。当然，顾客还能够依据家庭和个人的常规体检状况，适度的调节重大疾病的保险金额，那样大病医疗保险一年交要多少钱就无需再关注了。假如两年出来，亲人人体都很好，能够合理的降低一定的保险费用。
现阶段的重大疾病保险一般有二种，一种是险种，一种是附加险。一位保险公司的人员详细介绍，这二种方法的保险购买的费用和保障的实际意义是相似的。
拓展资料：
重疾险费用影响要素
1.保险金额
重疾险商品的保险金额一般分成两档，可灵便挑选，达到差异要求的群体。配备的保险金额越高，相对应必须付款的保险费用也会大量，但是，保险金额是保险最实质的保障，不可以为了更好地降低保险费用而随意减少保险金额。
2.交费期内
交费期内越长，分摊到每一年或每月的保险费用就越低，因而变长交费期是缓解交费工作压力的合理方法之一。
3.保障期内
按保障期内区别，重疾险可分成保障终身和保障定期两大类，保障终身则保障与生命等长，而保障定期有清晰的保障停止_间。同一款重疾险商品，挑选保障终身就需要比保障至70岁，80岁的保险费用要高。
4.保障责任
在较新发布的重疾险商品中，经常能够见到更高的保障责任，有些是基本保障责任，有些是可附加的保障责任。保障越全方位，保险费用通常越高，比如重大疾病，中症，轻疾全保的重疾险就比单一保障重大疾病的重疾险的保额高。
重疾险要多少钱一年 几百元能买到吗
重疾险的价钱是许多顾客关心的关键，现阶段目前市面上重疾险的价钱波动室内空间还是非常大的，大部分在万余元之内，自然假如保险金额极大得话很有可能保险费用会打破万余元价位，可是就当今目前市面上的重疾险产品**看来，还是非常少的。
一般重疾险产品报价
康惠保旗舰版——这款商品自打发布至今便以“利率低，高保障”吸引住目光，并且通过升_，商品的保障幅度很强，是一次赔偿重疾险商品中非常好的一款。
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重疾险保费多少钱一年
一般来说，购买一份终身重疾险大概需要6000元以上，上万也是有可能的。但是没有一个具体的数字，因为重疾险的价格，跟被保人的年龄、附加保障内容的多少、缴费期限等有关。
我们以30岁的男性为例，看看他买50万保额，选择保障终身的，不同产品需要多少钱？
可以看到，如果不含身故，不附加其他保障责任，买50万保额，分30年缴费，每年至少需要五千多元。
超级玛丽5号5430元，康乐一生2021需要6315元，康惠保旗舰版2.0需要6575元，完美人生守护2021需要6845元。
如果再附加上癌症二次赔，保费会更高，要比不附加的高出一千多块钱。
重疾险的价格是四大险中较贵的，一年动辄好几千，所以在挑选的时候，需要更加仔细一些，知道自己的需求是什么，然后结合自己的预算情况，买适合自己的产品。
重疾险保费多少钱一年
购买一份重疾险大概需要3000~3000元左右，购买保险的种类不同，价格也会不一样，等级不同，价格也会不一样，所以购买的等级越高，价格也就会越贵。
重疾险保费多少钱一年
一般来说购买一份终身重疾险，大概需要3000元到6000元左右。
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